Asset Allocation คือ
การจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) คือ การกระจายการลงทุน *Asset Allocation แอสเซ็ท อโลเคชั่น
ในหลายๆอย่างในพอร์ตโฟลิโอของสินทรัพย์เรา เช่น ตราสารหนี้ หุ้น อสังหาริมทรัพย์ เงินสดหรือเงินฝาก
สินทรัพย์ทางเลือก: เช่น ทองคำ น้ำมัน หรือสินทรัพย์ดิจิทัล
คือแนวทางการลงทุนที่เน้นการกระจายเงินลงทุนไปยังสินทรัพย์หลายประเภท
เพื่อบริหารความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะยาว
แนวคิดหลักของ Asset Allocation
“อย่าใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว” หมายถึงการไม่ลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียว
เพราะหากเกิดความเสียหายจะกระทบทั้งพอร์ต
ประเภทสินทรัพย์ที่นิยมจัดสรร
หุ้น (Equities): มีโอกาสสร้างผลตอบแทนสูง แต่ก็มีความผันผวนมาก
ตราสารหนี้ (Bonds): เสี่ยงต่ำกว่า ให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ
เงินสดหรือเงินฝาก: สภาพคล่องสูง แต่ผลตอบแทนต่ำ
อสังหาริมทรัพย์: ให้ผลตอบแทนระยะยาวและกระจายความเสี่ยงจากตลาดการเงิน
สินทรัพย์ทางเลือก: เช่น ทองคำ น้ำมัน เหล็ก ทองแดง หรือสินทรัพย์ดิจิทัล
ประโยชน์ของ Asset Allocation
ลดความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์เดียว
เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนจากหลายแหล่ง
ปรับพอร์ตให้เหมาะสมกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของแต่ละบุคคล
ตัวอย่างการจัดพอร์ต
หุ้น 60% = 60,000 บาท
ตราสารหนี้ 30% = 30,000 บาท
เงินสด 10% = 10,000 บาท
หากหุ้นตก 10% คุณจะเสียแค่ 6,000 บาท ไม่ใช่ทั้งหมดของพอร์ต
การจัดสรรสินทรัพย์ไม่ใช่แค่เทคนิคการลงทุน มันคือหลักฐานของ
“ความเข้าใจในความไม่แน่นอน” และ “ความรับผิดชอบต่อเป้าหมายทางการเงิน” ของนักลงทุนแต่ละคน
การเลือกกระจายเงินลงทุนไปในหลายสินทรัพย์ แสดงว่าผู้ลงทุนรู้ว่าไม่มีสินทรัพย์ใด
ที่ให้ผลตอบแทนดีทุกช่วงเวลา
การจัดพอร์ตอย่างมีระบบช่วยลดความผันผวน และสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะยาว
แม้ในช่วงตลาดผันผวน
นักลงทุนที่ทำ Asset Allocation อย่างเหมาะสม มักมีเป้าหมายชัดเจน เช่น เกษียณ ซื้อบ้าน
หรือเก็บเงินเรียนต่อ และเลือกสัดส่วนสินทรัพย์ตามความเสี่ยงที่รับได้
การเลือกสินทรัพย์ที่ไม่สัมพันธ์กัน เช่น หุ้นกับทองคำ หรืออสังหาริมทรัพย์กับพันธบัตร
แสดงถึงการเข้าใจกลไกตลาดและการลดความเสี่ยงตามทฤษฎีพอร์ตสมัยใหม่ (Modern Portfolio Theory)
Asset Allocation ไม่ได้พิสูจน์ว่า “คุณจะรวย” แต่พิสูจน์ว่า “คุณเข้าใจการลงทุน”
และพร้อมรับมือกับสิ่งที่คาดไม่ถึงในอนาคต
ลิ้งความรู้เพิ่มเติม
✅ หนังสือ ตีแตก : กลยุทธ์การเล่นเหุ้นในภาวะวิกฤต โดย ดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากร
✅ เพาะหุ้นเป็น เห็นผลยั่งยืน (Best Seller) โดยพี กวี ชูกิจเกษม
✅ วอร์เรน บัฟเฟ็ตต์ กับศิลปะแห่งการค้ากำไรหุ้น
////